近日,小牛资本集团有限公司涉嫌构成非法吸收公众存款罪,为保护投资人权益,惩治犯罪,深圳南山警方于2021年1月8日依法对小牛资本集团有限公司( “小牛在线” “小牛私募”平台)立案侦查。

之前,我们有聊过小牛在线,就是那家采用分期兑付回款,每月仅兑付2000千万的平台,兑付完成需要20几年的时间。像这种平台本质上就是在拖延时间,上百亿的规模每月只回款几千万就耍流氓。现在好了,立案了,相关的责任人也将受到惩处。

深圳南山警方通报了相关的案件情况,并通知出借人及时做报案处理,登记相关的资料和报送材料。可以通过四种方式进行报案:线上报案,短信报案,邮寄报案和电话报案。

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现在仍然在兑付的平台,99%都是无照运营的,通常立案都是定性为非法吸收公众存款罪。当然,如果包含虚假信息,诈骗侵占私吞投资人的资金则有可能被判定为集资诈骗罪,惩罚更加的严重。

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对于平台的出借人自公告通知后,仍然需要准备相关的材料,包含投资协议书,出借合同,银行流水,个人相关信息等等,积极进行报备立案。我们来分析一下,小牛在线被立案后,出借人的本金能否加速回归?这个是平台出借人比较关心的话题,不过,从已经立案的平台来看,进展都相对较长时间,有可能需要1到2年的时间,当然也有可能更久。

截至今年4月底,小牛在线累计成交额近1172亿元,当前出借人数超11万人,借款余额达104亿余元,借贷余额笔数21.7万余笔,逾期率较高。据相关的媒体报道,2019年,深圳P2P平台小牛在线兄弟公司小牛新财富销售的私募产品出现逾期。经过核实,销售渠道小牛新财富、发行方深圳富汇华夏基金管理有限公司、资金流向公司金一文化之间存在明显的关联关系,而小牛在线去年的大批量逾期,资金或流向或许跟关联公司有很大的关系。

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参见爱钱进和微贷网,团贷网的立案进展成果来看,都大不相同,微贷网则相对好一点,也已经回归了三分之一的本金,每个平台的情况都不一样,如果平台本身就存在诈骗行为,越早立案越有利于后期对资金的追回,小牛在线的立案,对出借人来说是个好消息了,希望后面可以早点拿回本金。