身份证外借可以让人倾家荡产?一张纸片就能害人?想想我们的身份证复印件可是不少给第三方啊,入职、体检、办事等等都需要,难道未来要活在恐惧中了?

其实在以往,我国政府部门和企事业单位的管理措施和防范措施都太不完善,尤其是办事流程也不合规,有一些怀有恶意的人,或者是犯罪团伙就喜欢钻这个漏洞,利用他人身份证复印件进行各类犯罪。

身份证复印件能网贷吗(身份证扫描件可以网络贷款吗)-菏泽刑事律师电话免费咨询

但是现在已经不可能了!即使被人钻了空子,犯罪团伙成功了,坏人得逞了,也没关系,未来当受害人发现后,同样可以有效维权,还自己一个清白。先分析下,利用他人身份证,能干哪些损人利己的事情呢?其实主要是侵财方面,也就是涉及财产安全方面,主要是以下几种:

注册公司,注册法人,注册股东,公司违法被找到

犯罪分子利用他人身份证复印件,进行公司法人注册,注册公司,并进行相应的违法经营活动。这在过去是比较隐蔽的,一般都是公司出事后,被有关部门找到后,才知道发生了这些事情。

身份证复印件能网贷吗(身份证扫描件可以网络贷款吗)-菏泽刑事律师电话免费咨询

但是现在这种可能性极其微小。目前工商部门的公司注册流程是非常严谨的,仅仅持有他人的身份证复印件是无法成功注册公司的,包括成为法人,股东及其他需要负法律责任的公司高管。必须要求实名认证,也就是说必须有真人出现的录像,以及有效签名的各类资料。如果不具备,工商部门不予注册的。

如果被有关部门找到才发现此事或者主动查询发现此事,怎么办?记得及时向当地工商部门进行举报,要求进行查处,同时记得去公安报案,拿到报案回执。那么未来要求工商部门进行资料修正,如果不修正,可以提起行政复议。

自己可以去查一查是否被注册呢?到我国工商总局的网站上,进行身份证号码注册后一查便知。

身份证复印件能网贷吗(身份证扫描件可以网络贷款吗)-菏泽刑事律师电话免费咨询

骗取各类网贷和银行贷款,之后溜之大吉,被放款人找到

骗取他人身份证,之后申请各类借款或者贷款,这是过去用身份证复印件做的最多的一类事情。一般来说,此事猫腻多多,为什么放款人凭借身份证复印件就肯借款呢?如果本人真的不知情或者没参与,破解此类骗局非常简单。

但凡涉及到借款,不论是民间借款还是金融机构借款,必须有合同和签字,仅仅只有身份证复印件是没有法律效力的。如果本人发现了被贷款,可以向各级金融监管部门进行举报,可以等待法院诉讼时进行自我辩护,当然要记得向公安机关报案,要么受理要么取得报案回执。

身份证复印件能网贷吗(身份证扫描件可以网络贷款吗)-菏泽刑事律师电话免费咨询

特别一提的是:用他人身份证在金融机构骗取贷款,报案是一定受理的,之后也别等,同时必须要向当地银保监会或者国家银保监会进行举报。一般必有违规隐情,单靠违法分子拿身份证复印件绝对不可能通过金融机构的风控审核。

自己如何查询呢?去央行征信中心网上和百行征信网上,自助免费打一份个人征信报告,一眼便知有无被贷款。

身份证复印件能网贷吗(身份证扫描件可以网络贷款吗)-菏泽刑事律师电话免费咨询

利用他人身份证伪造入职手续,发放工资进行逃税

现在有一种冒用他人身份证信息的新违法情况出现,那就是身份证持有人被录用入职了,被变成某公司的劳动者,每月发放了工资,但是自己从来不知道,其实都是落入了他人手中,公司逃避企业纳税义务,减少各项税收的缴纳。

现在企业所得税和个人所得税征收和处罚越来越规范了,某些企业为了降低企业净利润,或者套取一些资金,一方面少缴纳企业所得税,一方面体外循环资金使用。就伪造用工多发放工资的方法。如果发现此类事情,一定要向当地税务部门进行举报,不要不理,否则等税务局找到自己偷逃税款,可就麻烦了(因为我们现在是综合纳税,一定要合并起来,否则就是隐瞒收入)。

这种新方式如何查询呢?其实也很简单,自己可以下载个人税务APP,输入身份证号进行注册后就能查到。

身份证复印件能网贷吗(身份证扫描件可以网络贷款吗)-菏泽刑事律师电话免费咨询

注册电话卡、网上账号和信息,从事不法活动,尤其是网络诈骗

这典型方法就是利用他人身份证复印件信息去购买电话卡,注册微信账户等等网络实名账户,骗取验证后,伪装真人进行一些违法活动。一些网上诈骗团伙,会大量在互联网上买入他人身份证复印件或他人身份证,进行注册网上信息,从而伪装成他人进行诈骗。

这种事情,其实身份证本人还很难发现,但是如果一旦发现了,一定要向被注册的企业和行业主管部门进行举报,要求停用,并调查所作的事情吗,同时声明与自己无责。不要拖延处理,别等到有人追究自己责任时才着急。

身份证复印件能网贷吗(身份证扫描件可以网络贷款吗)-菏泽刑事律师电话免费咨询

当然这种查证也是比较难的,一般都是被动才知道。但是不要害怕,网上其实留下的证据更多,解释说明也更容易。

未来在需要使用身份证复印件的场合,本人也要多加小心,以防被别有用心的人利用了。最佳的方法就是标注上复印件用途,“仅用于某某用途使用”。小窍门:字迹一定要挨上身份证复印内容的边,让对方无法修改或者PS掉。